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債權(quán)債務(wù)
誤將款項(xiàng)匯入被凍結(jié)賬戶之救濟(jì)途徑
發(fā)布時(shí)間：2021-01-15 11:21:23 瀏覽次數(shù)：
債務(wù)糾紛律師案情：2019年9月11日，高郵某公司向丹陽市A公司購買合金鋸片，價(jià)款為9500元。后高郵公司會(huì)計(jì)在匯款時(shí)疏忽，將款項(xiàng)匯入丹陽市B公司賬戶。B公司因與某小額貸款公司借款糾紛，在高郵公司匯款之前賬戶已經(jīng)被凍結(jié)，由于賬戶余額不足，高郵公司匯入的款項(xiàng)被自動(dòng)凍結(jié)。2019年9月17日，高郵公司以B公司不當(dāng)?shù)美麨橛桑V至法院，要求B公司返還不當(dāng)?shù)美?500元。
因司法實(shí)踐中關(guān)于誤匯款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過何種途徑救濟(jì)存在不同的觀點(diǎn)和判例，故本案中高郵公司應(yīng)當(dāng)提起何種訴訟以及訴訟請求能否得到支持，產(chǎn)生了爭議。
一種觀點(diǎn)認(rèn)為：高郵公司應(yīng)當(dāng)通過不當(dāng)?shù)美V，向B公司主張返還。因B公司沒有法律根據(jù)，取得不當(dāng)利益，高郵公司有權(quán)請求其返還。（2017）最高法民申2088號民事裁定書支持了該種觀點(diǎn)，該裁定書認(rèn)為：“貨幣作為特殊動(dòng)產(chǎn)，屬于種類物，具有高度可替代性，交付后不能發(fā)生返還請求權(quán)，僅能基于債權(quán)關(guān)系提出相應(yīng)的請求，可以依法主張不當(dāng)?shù)美颠�”。
另一種觀點(diǎn)認(rèn)為：高郵公司如對9500元主張所有權(quán)，應(yīng)當(dāng)提出執(zhí)行異議之訴。（2017）最高法民申322號民事裁定書支持了該種觀點(diǎn)，理由為：一、案涉款項(xiàng)系誤劃；二、劃款行為不具有真實(shí)的意思表示，故不屬于能夠設(shè)立、變更權(quán)利義務(wù)的民事法律行為；三、雖然貨幣屬特殊種類物，一般情況下適用“占有即所有”原則，但案涉款項(xiàng)系通過銀行賬戶誤轉(zhuǎn)，并非實(shí)際交付，故不具備適用“占有即所有原則”的基礎(chǔ)條件。因此，該判例支持了執(zhí)行異議之訴主張。
筆者認(rèn)為：不當(dāng)?shù)美V和執(zhí)行異議之訴都是當(dāng)事人實(shí)現(xiàn)救濟(jì)的選擇途徑，并不互相排斥，也并非擇一不可。但是兩種訴訟，依據(jù)的請求權(quán)基礎(chǔ)不同，需要盡到的證明責(zé)任以及可能導(dǎo)致的后果也不盡相同。
一、請求權(quán)基礎(chǔ)不同
不當(dāng)?shù)美V的請求權(quán)基礎(chǔ)是債權(quán)，不當(dāng)?shù)美欠梢?guī)定的債之發(fā)生原因。適用不當(dāng)?shù)美颠�責(zé)任，以受益人獲利為標(biāo)準(zhǔn)。如果B公司在執(zhí)行過程中償還了小額貸款公司的債務(wù)，其公司賬戶被解封，B公司就可以對賬戶內(nèi)的款項(xiàng)使用、處分；如果高郵公司匯入B公司賬戶的款項(xiàng)已被扣劃，那么也實(shí)際增加了B公司的債務(wù)清償能力。基于上述情況，B公司都應(yīng)當(dāng)屬于獲得利益，應(yīng)負(fù)返還責(zé)任。
執(zhí)行異議之訴的請求權(quán)基礎(chǔ)是所有權(quán)、用益物權(quán)等物權(quán)。執(zhí)行異議之訴提起的前置程序是案外人在執(zhí)行過程中對執(zhí)行標(biāo)的提出異議，異議被裁定駁回的，在裁定書送達(dá)之日起十五日內(nèi)提起訴訟。如高郵公司對執(zhí)行標(biāo)的提出異議被裁定駁回的，高郵公司可以其為該筆款項(xiàng)的所有權(quán)人為由，提起執(zhí)行異議之訴，請求對該筆款項(xiàng)停止執(zhí)行。
二、證明責(zé)任不同
如提起不當(dāng)?shù)美V，高郵公司需證明：1、匯入B公司賬戶的款項(xiàng)系操作失誤。2、與B公司之間無其他債權(quán)債務(wù)糾紛。3、B公司取得該筆款項(xiàng)沒有法律根據(jù)。因“沒有法律根據(jù)”屬于消極事實(shí)，在司法實(shí)踐中由誰承擔(dān)舉證責(zé)任存在爭議。有觀點(diǎn)認(rèn)為，誰主張誰舉證是民事訴訟的基本舉證規(guī)則，不當(dāng)?shù)美埱髾?quán)人是使財(cái)產(chǎn)發(fā)生變動(dòng)的主體，由其承擔(dān)舉證責(zé)任實(shí)屬合理。
如提起執(zhí)行異議之訴，高郵公司需證明：1、高郵公司無交付款項(xiàng)的意思表示，匯款系操作失誤。2、B公司賬戶已被凍結(jié)，其無法使用、處分該筆款項(xiàng)，未取得所有權(quán)。3、高郵公司系該筆款項(xiàng)的所有權(quán)人，例如通過證明誤匯的款項(xiàng)能夠明顯區(qū)別于賬戶內(nèi)的原有款項(xiàng)，賬戶未發(fā)生資金流動(dòng)，未與原有款項(xiàng)發(fā)生混同，未對賬戶內(nèi)的款項(xiàng)進(jìn)行劃撥等。此種情況下，因該筆款項(xiàng)已被“特定化”，高郵公司可以對該筆特定的款項(xiàng)主張所有權(quán)。
三、后果不同
相比較執(zhí)行異議之訴，不當(dāng)?shù)美V無須經(jīng)過前置程序，原告證明責(zé)任較小，但是勝訴后也面臨著執(zhí)行問題，如可能因被告資產(chǎn)狀況、履行能力等原因而導(dǎo)致事實(shí)上無法執(zhí)行到位的情況，而執(zhí)行異議之訴勝訴后原告可實(shí)際獲得訴爭款項(xiàng)的所有權(quán)，無須承受執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)。
作者：周虹
因司法實(shí)踐中關(guān)于誤匯款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過何種途徑救濟(jì)存在不同的觀點(diǎn)和判例，故本案中高郵公司應(yīng)當(dāng)提起何種訴訟以及訴訟請求能否得到支持，產(chǎn)生了爭議。
一種觀點(diǎn)認(rèn)為：高郵公司應(yīng)當(dāng)通過不當(dāng)?shù)美V，向B公司主張返還。因B公司沒有法律根據(jù)，取得不當(dāng)利益，高郵公司有權(quán)請求其返還。（2017）最高法民申2088號民事裁定書支持了該種觀點(diǎn)，該裁定書認(rèn)為：“貨幣作為特殊動(dòng)產(chǎn)，屬于種類物，具有高度可替代性，交付后不能發(fā)生返還請求權(quán)，僅能基于債權(quán)關(guān)系提出相應(yīng)的請求，可以依法主張不當(dāng)?shù)美颠�”。
另一種觀點(diǎn)認(rèn)為：高郵公司如對9500元主張所有權(quán)，應(yīng)當(dāng)提出執(zhí)行異議之訴。（2017）最高法民申322號民事裁定書支持了該種觀點(diǎn)，理由為：一、案涉款項(xiàng)系誤劃；二、劃款行為不具有真實(shí)的意思表示，故不屬于能夠設(shè)立、變更權(quán)利義務(wù)的民事法律行為；三、雖然貨幣屬特殊種類物，一般情況下適用“占有即所有”原則，但案涉款項(xiàng)系通過銀行賬戶誤轉(zhuǎn)，并非實(shí)際交付，故不具備適用“占有即所有原則”的基礎(chǔ)條件。因此，該判例支持了執(zhí)行異議之訴主張。
筆者認(rèn)為：不當(dāng)?shù)美V和執(zhí)行異議之訴都是當(dāng)事人實(shí)現(xiàn)救濟(jì)的選擇途徑，并不互相排斥，也并非擇一不可。但是兩種訴訟，依據(jù)的請求權(quán)基礎(chǔ)不同，需要盡到的證明責(zé)任以及可能導(dǎo)致的后果也不盡相同。
一、請求權(quán)基礎(chǔ)不同
不當(dāng)?shù)美V的請求權(quán)基礎(chǔ)是債權(quán)，不當(dāng)?shù)美欠梢?guī)定的債之發(fā)生原因。適用不當(dāng)?shù)美颠�責(zé)任，以受益人獲利為標(biāo)準(zhǔn)。如果B公司在執(zhí)行過程中償還了小額貸款公司的債務(wù)，其公司賬戶被解封，B公司就可以對賬戶內(nèi)的款項(xiàng)使用、處分；如果高郵公司匯入B公司賬戶的款項(xiàng)已被扣劃，那么也實(shí)際增加了B公司的債務(wù)清償能力。基于上述情況，B公司都應(yīng)當(dāng)屬于獲得利益，應(yīng)負(fù)返還責(zé)任。
執(zhí)行異議之訴的請求權(quán)基礎(chǔ)是所有權(quán)、用益物權(quán)等物權(quán)。執(zhí)行異議之訴提起的前置程序是案外人在執(zhí)行過程中對執(zhí)行標(biāo)的提出異議，異議被裁定駁回的，在裁定書送達(dá)之日起十五日內(nèi)提起訴訟。如高郵公司對執(zhí)行標(biāo)的提出異議被裁定駁回的，高郵公司可以其為該筆款項(xiàng)的所有權(quán)人為由，提起執(zhí)行異議之訴，請求對該筆款項(xiàng)停止執(zhí)行。
二、證明責(zé)任不同
如提起不當(dāng)?shù)美V，高郵公司需證明：1、匯入B公司賬戶的款項(xiàng)系操作失誤。2、與B公司之間無其他債權(quán)債務(wù)糾紛。3、B公司取得該筆款項(xiàng)沒有法律根據(jù)。因“沒有法律根據(jù)”屬于消極事實(shí)，在司法實(shí)踐中由誰承擔(dān)舉證責(zé)任存在爭議。有觀點(diǎn)認(rèn)為，誰主張誰舉證是民事訴訟的基本舉證規(guī)則，不當(dāng)?shù)美埱髾?quán)人是使財(cái)產(chǎn)發(fā)生變動(dòng)的主體，由其承擔(dān)舉證責(zé)任實(shí)屬合理。
如提起執(zhí)行異議之訴，高郵公司需證明：1、高郵公司無交付款項(xiàng)的意思表示，匯款系操作失誤。2、B公司賬戶已被凍結(jié)，其無法使用、處分該筆款項(xiàng)，未取得所有權(quán)。3、高郵公司系該筆款項(xiàng)的所有權(quán)人，例如通過證明誤匯的款項(xiàng)能夠明顯區(qū)別于賬戶內(nèi)的原有款項(xiàng)，賬戶未發(fā)生資金流動(dòng)，未與原有款項(xiàng)發(fā)生混同，未對賬戶內(nèi)的款項(xiàng)進(jìn)行劃撥等。此種情況下，因該筆款項(xiàng)已被“特定化”，高郵公司可以對該筆特定的款項(xiàng)主張所有權(quán)。
三、后果不同
相比較執(zhí)行異議之訴，不當(dāng)?shù)美V無須經(jīng)過前置程序，原告證明責(zé)任較小，但是勝訴后也面臨著執(zhí)行問題，如可能因被告資產(chǎn)狀況、履行能力等原因而導(dǎo)致事實(shí)上無法執(zhí)行到位的情況，而執(zhí)行異議之訴勝訴后原告可實(shí)際獲得訴爭款項(xiàng)的所有權(quán)，無須承受執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)。
作者：周虹
